A medida que la digitalización del comercio avanza en todo el mundo, un número cada vez mayor de transacciones transfronterizas han pasado de lo que antes era un período de procesamiento de 25 días (estándar de la industria) a ejecutarse en cuestión de horas. La digitalización acelerada del sector durante y después de la pandemia de Covid-19 ha ayudado a establecer un ecosistema de comercio digital cada día más fuerte que ahora está equipado para la introducción de soluciones de inteligencia artificial (IA).
Las plataformas de IA, cuando se implementan para Trade Finance, no solo respaldan la reducción de procesos administrativos y engorrosos, sino que también están demostrando ser fundamentales para recopilar conocimientos e información de mercado sin precedentes. El objetivo final de la integración de AI en el sector es permitir una mejor toma de decisiones informada cuando se trata de opciones de financiamiento comercial.
Mantenerse a la vanguardia de la curva de adopción de tecnología digital
La IA es el siguiente paso lógico para mantenerse a la vanguardia de la curva de adopción de tecnología digital. Algunas empresas ya lo han logrado y desde entonces se han beneficiado de su integración de soluciones digitales, especialmente a medida que más países en todo el mundo continúan introduciendo y aceptando soluciones de comercio digital para transacciones transfronterizas.
El financiamiento del comercio, una parte crucial del comercio global y el comercio, es un área que ha sido agobiada (al igual que los sistemas tradicionales de la cadena de suministro) por sus sistemas anticuados que carecen de transparencia y escalabilidad, lo que mantiene a los inversionistas tentativos y retenidos debido a la incapacidad de evaluar con precisión el riesgo. . Sin embargo, con las altas tasas de adopción digital en todo el sector comercial, las barreras de acceso se están derrumbando.
mejor con el tiempo
El beneficio y la recompensa de introducir la IA es que, por su naturaleza, mejora con el tiempo. A medida que se alimenta más información a las plataformas de IA, estas aprenden, se adaptan y mejoran continuamente su desempeño.
Los suscriptores de financiación comercial pueden aprovechar los modelos avanzados de IA para analizar el riesgo crediticio y los reembolsos de las cuentas por cobrar del proyecto, y también les permite verificar los documentos al instante en busca de sanciones, información ESG y cumplimiento de elegibilidad. Por otro lado, están los inversores que ahora pueden analizar mejor el riesgo y el rendimiento de diferentes activos de financiación comercial.
Un ejemplo de la incorporación exitosa de IA en la financiación del comercio ha sido el modelo de crédito de Tradeteq, que utiliza una amplia gama de datos, fusionando patrones de comportamiento, información específica de la empresa, elementos geográficos y factores socioeconómicos. Un aspecto importante de nuestro enfoque es reconocer la importancia de la integridad y diversidad de los datos, y gestionar estratégicamente cualquier brecha de datos. Esto implica que en situaciones en las que faltan puntos de datos financieros específicos para una empresa, no se excluye de los conjuntos de datos de entrenamiento y prueba.
De hecho, el uso explícito del aprendizaje automático en los datos de financiación del comercio genera una gran cantidad de conocimientos cruciales. Facilita la detección de características que pueden no ser evidentes en un examen transversal sencillo. Esto incluye anomalías en los comportamientos de pago en comparación con otros clientes de un proveedor, o variaciones en los pagos comerciales en comparación con empresas posicionadas de manera similar dentro de la misma industria o ubicación geográfica. Es importante destacar que es esta aplicación de IA a un conjunto de datos más rico y extenso lo que aumenta significativamente la inclusión y la calificación crediticia de las pequeñas y medianas empresas (PYME).
Cerrando la brecha
Actualmente, se estima que el mercado mundial de financiación del comercio es de 45.000 millones de dólares. Junto con esto, se espera que el mercado de software de financiamiento comercial crezca a alrededor de $ 3 mil millones para 2027. [1] A medida que las soluciones tecnológicas continúan infiltrándose y demostrando su valía en el mercado, surgen oportunidades para que un grupo más amplio de inversores aproveche los activos que desearían. han evitado previamente.
La IA es la solución óptima para ayudar a reducir la brecha financiera comercial existente. Se estima que la brecha de financiamiento comercial se reducirá en un 50% si se lleva a cabo la implementación efectiva de soluciones digitales. [2]
Impulso
Tradeteq fue uno de los fundadores de la Iniciativa de Distribución de Financiamiento Comercial (Iniciativa TFD), que ahora cuenta con cerca de 70 miembros, incluidas algunas de las instituciones financieras mundiales más grandes. El objetivo de la Iniciativa TFD es promover la emisión y el comercio de instrumentos de financiación del comercio y actualmente se encuentra a la vanguardia de cómo se utiliza la mejor tecnología e IA en el sector.
En Tradeteq, creemos que la IA debe verse como una mano amiga para aumentar la eficiencia y generar confianza en el sector. El ritmo con el que se están introduciendo los sistemas de IA significa que siempre hay riesgos. Sin embargo, aquellos dentro del sector deben asegurarse de que los sistemas sean éticos, que se alineen con los requisitos reglamentarios y que se utilicen de manera colaborativa.